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    關于防范非法集資的風險提示

    2023-12-18 16:49 來源: 市處非辦

    近年來,各類打著“投資理財”“私募基金”“虛擬貨幣”“數字藏品”“金交所”“解債服務”等旗號的普通工商企業借助互聯網、微信群等渠道進行宣傳,編造一些“高收益、低風險”項目開展非法集資活動,造成人民群眾財產損失。在此,雞西市防范和處置非法集資工作領導小組辦公室將非法集資的特征及常見種類提示如下,廣大市民朋友“守住錢袋子,護好幸福家”。

    一、非法集資的特征

    根據《防范和處置非法集資條例》的規定,具有以下特征的吸收資金行為即為非法集資:

    (一)非法性:是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定;

    (二)利誘性:以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式;

    (三)社會性:向不特定對象吸收資金的行為。

    二、常見非法集資的種類

    (一)設立互聯網企業、投資及投資咨詢類企業、各類交易場所或者平臺、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金。

    如:原始股非法集資。以在區域性股權交易市場“上市”為噱頭,向老百姓發售原始股吸收資金。

    提示:企業在新三板和其他區域性股權交易市場掛牌展示不能稱為“上市”,其股權不能自由交易,掛牌企業不得公開宣傳向不特定公眾發售股票。

    (二)以發行或者轉讓股權、債權,募集基金,銷售保險產品,或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金。

    如:投資理財非法集資。投資公司、理財公司、財富公司等,以投資項目或發售理財產品名義,承諾高回報零風險或低風險,向公眾吸收資金。

    提示:投資公司、理財公司、財富公司未經金融監管部門批準,只能用自有資金進行投資,不得吸收公眾存款,不能發售理財產品。

    如:私募基金非法集資。私募基金公司公開對外宣傳,向超過限額的合格投資者或者向不特定公眾吸收資金。

    提示:私募基金公司募集資金應當將私募基金管理機構和私募基金產品在中國證券投資基金業協會備案,并向具備一定風險承受能力的合格投資者募集資金,不得對外宣傳,不得向非合格投資者募集資金。

    (三)在銷售商品、提供服務、投資項目等商業活動中,以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金。

    如:預付費消費非法集資。企業以極高的優惠誘消費者預存消費或預付款,集資后挪作他用,到期不能兌現。

    提示:超過正常消費的預付款或者超過正常優惠幅度的預付款都應警惕。

    如:消費返現非法集資。打著“消費即投資”的旗號,以超過正常的價格銷售商品,承諾在一定期限內返還部分或全部購貨款方式集資。

    提示:超過正常商品購買價格并承諾高額回報的消費行為可能涉嫌非法集資。

    《防范和處置非法集資條例》規定:因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔。請廣大市民朋友提高警惕,增強風險防范意識和識別能力,自覺遠離非法集資。

    舉報電話:2360206(市處非辦)

    舉報郵箱:jxjrbsck@163.com

           雞西市防范和處置非法集資工作領導小組辦公室

      2023年12月



    發布者:市金融辦

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